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La Unidad de Información Financiera (UIF) impone una multa histórica de más de $13.000 millones a Merrill Lynch Argentina y sus directivos por gravísimos incumplimientos en la prevención de lavado de activos y falta de reporte de operaciones sospechosas.
¡Un terremoto sacude al sector financiero! La Unidad de Información Financiera (UIF) ha dictado una resolución demoledora (RESOL-2025-173-APN-UIF#MJ) que impone multas multimillonarias a MERRILL LYNCH ARGENTINA S.A. SOCIEDAD DE BOLSA (CUIT N° 30-68079462-2) y a varios de sus directivos. La sanción total asciende a la impactante cifra de PESOS TRECE MIL NOVENTA MILLONES SEISCIENTOS OCHENTA Y TRES MIL OCHOCIENTOS TRES CON 98/100 ($13.090.683.803,98), además de otros $500.000 por diversas deficiencias.
El meollo del asunto: la UIF encontró gravísimos incumplimientos a las obligaciones de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Las infracciones incluyen la falta de identificación de clientes, la ausencia de determinación del perfil de riesgo, información imprecisa sobre remitentes y receptores de operaciones, delegación indebida de obligaciones, y lo más crítico, la "falta de reporte de operaciones sospechosas". Los directivos Leonardo Andrés Fernández, Sebastián Guido Loketek, Francis Joseph McGann, Lucas Pérès y Nuria Martínez (DNI N° 93.405.173) fueron señalados como responsables, mientras que Adrián Fernando Guibernau fue parcialmente absuelto de algunos cargos y Diego Alberto Álvarez y Martín Eugenio Cipriani fueron absueltos.
"Esta multa es un mensaje contundente para todo el sistema financiero: la UIF está vigilante y no tolerará la laxitud en el cumplimiento de las normativas antilavado", declaró un especialista en compliance. "Las consecuencias por no reportar operaciones sospechosas pueden ser catastróficas."
Este caso es un recordatorio brutal de la importancia crítica de la transparencia y el cumplimiento normativo para las entidades financieras. Para el inversor y el ciudadano común, demuestra que el Estado busca proteger la integridad del sistema financiero, aunque el impacto de una multa de este calibre en una firma de la envergadura de Merrill Lynch genera incertidumbre. Los sumariados tienen 30 días para apelar ante la Cámara Nacional de Apelaciones en lo Contencioso Administrativo Federal, pero el golpe ya está dado. Estar al tanto de estas resoluciones es vital para entender los riesgos y responsabilidades en el complejo mundo de las finanzas.
