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La Unidad de Información Financiera (UIF) actualiza su reglamentación para combatir el financiamiento del terrorismo, con reportes más rápidos y congelamiento de activos. ¿Más control, más seguridad?
La Unidad de Información Financiera (UIF) ha lanzado una nueva ofensiva en la lucha contra el financiamiento del terrorismo con la Resolución 207/2025, que deroga y actualiza la normativa anterior (Resolución UIF N° 29/2013). Esta medida, fundamental para la seguridad nacional y la adecuación a los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), impone controles más estrictos y plazos más cortos para los "Sujetos Obligados" (bancos, aseguradoras, etc.).
El corazón de la nueva resolución es la obligación de los Sujetos Obligados de reportar, sin demora alguna y en un plazo de VEINTICUATRO (24) horas, cualquier operación o tentativa que se vincule con personas, entidades o bienes designados por el Consejo de Seguridad de la ONU o el Poder Ejecutivo Nacional por su relación con el terrorismo. Pero la novedad más drástica es la capacidad de estos sujetos de proceder al "congelamiento administrativo" de bienes u otros activos de forma inmediata e inaudita parte (sin previo aviso al afectado), si se constatan vínculos con entidades terroristas designadas.
Además, la propia UIF podrá ordenar el congelamiento administrativo de activos por un plazo de hasta SEIS (6) meses, prorrogable por única vez, en casos donde los bienes pudiesen estar vinculados con el financiamiento del terrorismo. Solo las empresas aseguradoras tendrán una excepción para el pago de siniestros a terceros de buena fe en seguros obligatorios.
Esta normativa intensifica la vigilancia sobre los flujos financieros, buscando cortar de raíz cualquier posible apoyo económico a actividades terroristas. Si bien fortalece la capacidad del Estado para prevenir delitos graves, también implica un aumento significativo en la carga de cumplimiento para las instituciones financieras y un mayor poder de intervención estatal sobre los activos privados. La celeridad y la facultad de congelamiento sin previo aviso son las aristas más impactantes, que buscan una respuesta contundente y eficaz ante amenazas latentes.
