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El Banco Central, siguiendo a la UIF, impone nuevas y estrictas obligaciones para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Empresas de tarjetas y proveedores de crédito deberán desnudarse ante la autoridad. ¡Se acabó la joda!
Una verdadera sacudida se viene para el sector financiero y para todas aquellas empresas que operan con dinero de terceros. La Comunicación 'A' 8429 del BCRA es la respuesta directa a la Resolución UIF N° 200/24, y trae consigo una actualización drástica del Régimen Informativo para la Prevención del Lavado de Activos, del Financiamiento del Terrorismo y Otras Actividades Ilícitas (LAFT y OA). ¡Aquí no se salva nadie!
La lista es larga y abarca a:
Todos ellos deberán presentar dos informes cruciales:
Para el periodo 2025, los vencimientos para estos informes son excepcionalmente el 17 de junio de 2026 y el 30 de septiembre de 2026, respectivamente. ¡Un plazo ajustado para ponerse al día!
Además, se actualiza el Reporte de operaciones sospechosas, y el vencimiento para la información al 31 de marzo de 2026 se corre al 10 de junio de 2026.
A partir de 2026, los vencimientos serán permanentes: 30 de abril para la autoevaluación de riesgos y 31 de agosto para el informe del revisor externo. Para las entidades financieras, el reporte de operaciones sospechosas trimestral vencerá el día 22 del mes siguiente al trimestre.
Esta movida del BCRA y la UIF es una clara señal: tolerancia cero al lavado de dinero. El objetivo es aumentar la transparencia y la trazabilidad de los flujos financieros, lo que implica una mayor responsabilidad y carga operativa para todas las instituciones alcanzadas. La normativa busca alinear a Argentina con estándares internacionales más estrictos en la lucha contra el crimen financiero, pero a costa de una burocracia y un escrutinio sin precedentes. ¡El ojo del Estado estará más atento que nunca!.
